Upra­va za spre­ča­va­nje pra­nja nov­ca i fi­nan­si­ra­nja te­ro­ri­zma (USPNFT) za­u­sta­vi­la je to­kom 2014. go­di­ne tran­sak­ci­ju 7.392.819 eura, a tu­ži­la­štvu, po­li­ci­ji, Agen­ci­ji za na­ci­o­nal­nu bez­bjed­nost i Po­re­skoj upra­vi pro­sli­je­di­li je 20 pri­ja­va zbog sum­nji­vog po­ri­je­kla nov­ca. Ka­ko se na­vo­di u iz­vje­šta­ju o ra­du Upra­ve, uku­pan iz­nos blo­ki­ra­nih tran­sak­ci­ja je 6.938.037 eura i 486.072 do­la­ra, što je 454.782 eura.
Upra­va je pri­mi­la 83 sum­nji­ve tran­sak­ci­je i blo­ki­ra­la 15, a iz­da­la je na­log za kon­ti­nu­i­ra­no pra­će­nje 11 ra­ču­na.
– U ci­lju obez­bje­đi­va­nja do­sled­ne pri­mje­ne Za­ko­na o spre­ča­va­nju pra­nja nov­ca i fi­nan­si­ra­nja te­ro­ri­zma od stra­ne za­kon­skih ob­ve­zni­ka, u sek­to­ru za kon­tr­o­lu ob­ve­zni­ka to­kom 2014.go­di­ne iz­vr­še­no je 135 kon­tro­la. Kon­tro­li­sa­no je 36 pro­me­ta ne­kret­ni­na­ma, 35 gra­đe­vin­skig fir­mi, 15 tu­ri­stič­kih or­ga­ni­za­ci­ja, dvi­je NVO, 13 ho­te­la i slič­nih sme­šta­ja i 34 osta­le dje­lat­no­sti – na­vo­di se u iz­vje­šta­ju.
Ka­ko je da­lje na­ve­de­no, ka­da je ri­ječ o ti­po­lo­gi­ja­ma pra­nja nov­ca u ban­kar­skom sek­to­ru, ko­ji pred­sta­vlja naj­ve­ći ri­zik za „tran­sfor­mi­sa­nje i uba­ci­va­nje pr­lja­vog nov­ca” u le­gal­ne to­ko­ve, iz­dva­ja­ju se tran­sak­ci­je sa of­šor kom­pa­ni­ja­ma i de­sti­na­ci­ja­ma, kao i ze­mlje po­zna­te po iz­ra­že­noj za­šti­ti ban­kar­ske taj­ne, ta­ko­zva­ni po­re­ski ra­je­vi.
– Osnov za re­a­li­za­ci­ju tran­sak­ci­ja naj­če­šće su zaj­mo­vi ko­je of­šor kom­pa­ni­je da­ju prav­nim li­ci­ma u Cr­noj Go­ri. Če­sto su to prav­na li­ca či­ji su osni­va­či te of­šor kom­pa­ni­je ili ne­re­zi­dent­na fi­zič­ka li­ca, ali če­sti su i slu­ča­je­vi ka­da ne­ma oči­gled­ne po­slov­ne sa­rad­nje, od­no­sno po­ve­za­no­sti. Za je­dan broj ugo­vo­ra po­sto­ji sum­nja da su fik­tiv­ni pre­ma na­či­nu pi­sa­nja, gre­ška­ma i ne­lo­gič­no­sti­ma u ugo­vo­ri­ma, što uka­zu­je na sum­nju da su pi­sa­ni sa­mo da bi se za­do­vo­lji­la for­ma i pro­ce­du­ra ko­ju ban­ka zah­ti­je­va pri­li­kom re­a­li­za­ci­je tran­sak­ci­ja. Tran­sfe­ri nov­ca iz ino­stran­stva re­a­li­zu­ju se po osno­vu zaj­ma i od­mah na­kon to­ga ta ista sred­stva se tran­sfe­ri­šu po istom osno­vu dru­gom po­ve­za­nom prav­nom li­cu, a da na ra­ču­nu prav­nog li­ca prak­tič­no ni­je ni bi­lo dru­gog ostva­re­nog pro­me­ta. Na­kon ostva­re­nih tran­sfe­ra, ovla­šće­na li­ca na­ve­de­nih prav­nih li­ca vr­še go­to­vin­sko po­di­za­nje sred­sta­va bez ja­snih osno­va ili na­vo­de­ći osno­ve ko­ji ne­ma­ju ja­snu eko­nom­sku lo­gi­ku –pre­do­če­no je u iz­vje­šta­ju ko­ji je ju­če usvo­ji­la Vla­da.
Jed­na od osno­va za spro­vo­đe­nje stra­te­ških pri­o­ri­te­ta i bu­du­ćih ak­tiv­no­sti Upra­ve bi­će do­ku­ment či­je usva­ja­nje se oče­ku­je do kra­ja pr­ve po­lo­vi­ne 2015. go­di­ne, a ko­ji će bi­ti re­zul­tat ak­tu­el­nog pro­jek­ta pod na­zi­vom „Na­ci­o­nal­na pro­cje­na ri­zi­ka od pra­nja nov­ca i fi­nan­si­ra­nja te­ro­ri­zma u Cr­noj Go­ri”.
–U sa­rad­nji sa Svjet­skom ban­kom, či­ja me­to­do­lo­gi­ja pred­sta­vlja osno­vu da­ljeg ra­da, Mi­si­jom OEBS-a u Cr­noj Go­ri i uz zna­čaj­nu po­dr­šku Evrop­ske ko­mi­si­je, Upra­va za spre­ča­va­nje pra­nja nov­ca i fi­nan­si­ra­nja te­ro­ri­zma je u pr­voj po­lo­vi­ni 2014. go­di­ne for­mal­no po­kre­nu­la pro­je­kat Na­ci­o­nal­ne pro­cje­ne ri­zi­ka, u skla­du sa 1. pre­po­ru­kom FATF. Isto­vre­me­no je iz­vr­še­nje na­ve­de­nog pro­jek­ta pred­vi­đe­no kao oba­ve­za Cr­ne Go­re u pre­go­va­rač­kom po­gla­vlju 4 u pro­ce­su pri­stu­pa­nja EU. Isti pro­je­kat je pred­vi­đen i na­ci­o­nal­nim ak­ci­o­nom pla­nom za pre­ven­ci­ju i su­zbi­ja­nje te­ro­ri­zma, pra­nja nov­ca i fi­nan­si­ra­nja te­ro­ri­zma za pe­ri­od 2013–2014. go­di­ne – pi­še u iz­vje­šta­ju.
M.S.


Ja­ča­će pri­mje­nu za­ko­na

Upra­va pla­ni­ra da to­kom 2015. go­di­ne obez­bi­je­di ade­kvat­ni­ju pri­mje­nu no­vog Za­ko­na o spre­ča­va­nju pra­nja nov­ca i fi­nan­si­ra­nja te­ro­ri­zma, te da u sa­rad­nji sa dru­gim dr­žav­nim in­sti­tu­ci­ja­ma za­vr­ši pro­je­kat Na­ci­o­nal­ne pro­cje­ne ri­zi­ka (NPR).
– Pla­ni­ra se po­bolj­ša­nje po­sto­je­ćeg in­for­ma­ci­o­nog si­ste­ma Upra­ve, ja­ča­nje in­sti­tu­ci­o­nal­ne sa­rad­nje sa dru­gim in­sti­tu­ci­ja­ma uklju­če­nim u si­stem spre­ča­va­nja pra­nja nov­ca i fi­nan­si­ra­nja te­ro­ri­zma, kao i na­sta­vak kon­ti­nu­i­ra­ne obu­ke struč­nih ka­dro­va – na­vo­di se u iz­vje­šta­ju.